【準富裕層をめざす】資産推移＆ポートフォリオ公開_2023年度（毎月更新）

2024年3月30日

福パンダ子

準富裕層をめざす人はどうやってお金をためているの？
貯金？株とかFXとか？

福パンダ

この記事では、「投資とブログで準富裕層をめざす」筆者がどうやって資産形成をしているのかを毎月公開していきます

この記事がオススメな人

お金を貯めたい人
投資してる人の資産変動を見たい人

準富裕層とは、金融資産5000万円以上の人を指します

日本国民の78%が、資産3000万未満のマス層です。

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総額＆ポートフォリオ公開（2024年3月10日現在）

汗パンダ

2023年の1月に大きく資産が減っているのは、年末にパソコン買い換えやパーソナルジムの契約などでまとまった金額をクレジットカード決済したからだよ

直近1年の資産推移はこちら

合計資産は増えている
リスク資産割合も増えている

この2点が大きな特徴です
相場全体が下がっていても、長期投資なので売ったりせず持ち続ける覚悟はあります

本日時点の総資産額

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預金・現金・暗号資産

楽天証券の米ドルは、配当金です。USDのまま持っており円転する予定はありません

株式（現物）

債券ETFが大きくマイナスです。株式のスポット購入を優先にして、ゆとりがあったら債券もスポット買いするかもです

投資信託

楽天レバナスのマイナスが目立っています。。評価額が半分以下になってしまいました。。

また、同じ銘柄が2つあるのは、つみたてNISA口座と特定口座の両方で買っている為です

汗パンダ

レバナスの含み損がすごいね。。

債券

個人国債は、最低金利保証（0.05%）があるので安心して購入できる銘柄ですね。積極的に買い増ししたいとは思いませんが、このまま持っているつもりです

汗パンダ

でも債券価格が下がっているのはメンタルに良くない

企業型確定拠出年金

毎月2万みずほ銀行で積み立て中です
購入できる銘柄の種類が少ないので、せっかくの非課税メリットを活かせていない気がしてます。

全銘柄マイナスですが、投資信託ほどの痛手ではないですね

先日「AMOneソムリエTY2055」を全額売却し、みずほ信託外株インデックスSを買いました。そう、スイッチングです。

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福パンダ子

画像はすべてマネーフォワードの画面だよ

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資産推移（直近1年）を振り返って思うこと

直近1年の資産推移はこちら

一時期1200万到達しましたが、最近の下げ相場で資産が減ってしまいました。一晩で数十万減っていることもあり、証券アプリをそっと開いてそっと閉じる夜が多いです。。

資産形成は知っているかどうか、行動したかどうかで数十年後の未来が変わります。知ってるだけじゃダメだし、正しく行動しないとダメですが、つみたてNISAなど、一度設定すれば放置するだけで資産が増えていくステキなシステムなので、もし迷っているなら100円から小さくスタートすることをおススメします！

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改めて最近の資産推移です

福パンダ

福パンダは準富裕層（資産5000万）を目指しています