【つみたてNISA】毎月33,333円を15か月運用した投資成績と購入銘柄の紹介

【つみたてNISA】毎月33,333円を15か月運用した成績と購入銘柄の紹介

花粉がつらい福パンダです

今回は つみたてNISA を15か月運用した結果を公開します
「投資はギャンブル・・・」と思っているあなたにこそ見てほしい

福パンダ子

初心者がまず最初にやるべき、つみたてNISA だね

福パンダ

運用成績を大公開するよ!

この記事を書いた人 準富裕層 ブログ
目次

いまさら聞けない・・・ つみたてNISA って何?

困りパンダ子

つみたてNISAってなんだっけ?

簡単に言うと、お金をためながら増やすお得な制度です

 

年間40万円まで20年にわたって、一定の条件を満たした株式投資信託やETFを一定額ずつ積み立てていき、その間に受け取る普通分配金や配当、解約したときの利益が非課税になる制度です

【結論】 つみたてNISA を15か月運用した運用成績はこちら

福パンダ

2020年11月から始めた結果がこちら

つみたてNISA

コロナショックの後から積み立て始めたので、コロナ後の急成長にのっかって資産が増えています。なので、大暴落はまだ経験したことないです。。このプラス10万円は、投資をしていなかったら得られなかった?です。投資をしていたからこそ、得られた10万円です。

 

福パンダ

あの時 つみたてNISA を始めた自分をほめてやりたい

金額の内訳がこちら

つみたてNISA

みんな大好き米国をメインに買っています
つみたてNISA を始めたころに気になる3銘柄を買いました

いまは、8資産均等型は買っていません

15か月間の運用成績はこちら

つみたてNISA 運用成績
楽天証券のつみたてNISA画面より

 

2020年11月にスタートして、2022年1月まで15か月。順調に資産が増えています。グラフだと、実績がわかりやすいですね

 

月ごとの資産額、投資額、リターン一覧はこちら

つみたてNISA 運用成績

月によって、リターン率はまちまちですが、少しずつ資産が増えていることを実感できています

つみたてNISA は、本当に一度設定してしまえば、あとは気絶してるだけで資産が増えていくシステムです

 

気絶=変に売ったり買ったりをしないこと

 

チャートを見ていると、下落して不安になったり、上昇して気分良くなって余計な買い物しちゃったりすることがあるかもしれません。なので一度設定したらあとは「何もしない」をするだけです(それを気絶という)

 

2022年の つみたてNISA の設定は

毎月33,333円なので4円残るというスッキリしない感はありますが、非課税枠MAXの年間40万円の満額設定です

 

つみたてNISA設定

なぜ12か月で割り切れる金額にしなかったのか謎ですね・・・

つみたてNISA

 

 

【詳細】 つみたてNISA で買っている銘柄の紹介

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

福パンダ

株式以外にも幅広くいろんなものに分散投資したい人にオススメだよ

 

ファンドの目的
日本を含む世界各国の株式、公社債および不動産投資信託証券市場の値動きに連動する投資成果をめざします

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
出典:楽天証券

 

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
出典:楽天証券

 

この銘柄を買えば、株式、債券、不動産に投資することができます
大きなリターンを期待するというより、これ1つで幅広く分散投資できるので、どれかに暴落が起きた時にも他でカバーできるので下がりすぎないという特徴があります

 

例えば、株式が下がると債権の価値が上がるなど、株式・債券・不動産という商品によって上がるタイミングが異なるのでこれだけ買っていれば!という銘柄です

 

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
出典:楽天証券

長期で見れば右肩上がりですね

 

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

福パンダ

アメリカが最強だ!という人の為の銘柄だよ

 

ファンドの目的
S&P500指数(配当込み、円換算ベース)の値動きに連動する投資成果をめざします

 

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
出典:楽天証券

 

S&P500とは
S&Pダウ・ジョーンズ・インデックスLLCが公表している株価指数です。市場規模、流動性、業種等を勘案して選ばれたニューヨーク証券取引所やNASDAQに上場および登録されている約500銘柄を時価総額で加重平均し指数化したものです

 

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
出典:楽天証券

 

こちらもコロナショックで大きく下げてますが、その後の成長で過去最高額を記録しています

 

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
出典:楽天証券

 

みんな大好きGAFAMがメインの銘柄ですね

5位と6位のAlphabetは、Googleの持ち株会社です
持ち株会社とは、「簡単に言うと子会社の株を持っている会社です」です 

つまり、Alphabetは「Googleの株を持っている会社」ですね
Alphabetの株を買えば、Googleの株を持っていることになります(初心者にとってはわかりにくいですよねw)

 

Google

 

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

福パンダ

アメリカをメインしたいけど、世界中に分散したい人にオススメ!

 

ファンドの目的
日本を含む先進国および新興国の株式市場の値動きに連動する投資成果をめざします

 

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
出典:楽天証券

 

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
出典:楽天証券

 

福パンダ

いわゆるオルカンだね
全体の60%がアメリカだよ

 

出典:楽天証券

 

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
出典:楽天証券

 

【まとめ】~準富裕層を目指すための つみたてNISA 今後の方針~

つみたてNISA を初めて15か月の経過のご報告でした。コロナショック後の急成長に乗っかって資産が順調に増えたのはラッキーです✨ 

今後暴落を経験することが必ず来ると思うので、どんな相場が来ても淡々とつみたてし続けて準富裕層(資産5000万の小金持ち)を目指していきたいです

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